Eurizon Európai Építőipar Tőkevédett Származtatott Részalap

Alap adatok

Befektetési politika

Az Eurizon Európai Építőipar Tőkevédett Származtatott Részalappal az euróövezet fejlett gazdaságaiban működő, nagy kapitalizációjú, tőzsdén jegyzett, építőipari vállalatok részvényeinek teljesítményéből részesedhet anélkül, hogy kockáztatnia kellene a befektetett tőkéjét.

Az Eurizon Európai Építőipar Tőkevédett Származtatott Részalapot Önnek ajánljuk, ha:

• színesítené portfólióját magas hozamlehetőséget kínáló tőkevédett befektetéssel.
• úgy gondolja, hogy az európai építőipar jól teljesíthet a következő években.
• középtávú (4 év 2 hónap) befektetési lehetőséget keres,
• forintban szeretne befektetni.

Mit kínál a Részalap?

• Részesedési lehetőséget az euróövezet fejlett gazdaságaiban működő építőipari vállalatok részvényeinek teljesítményéből.
• Akár 50% (maximális éves hozam, maximális EHM=10,30%) elérhető hozamot 100%-os részesedési arány esetén a teljes futamidőre és a névértékre számítva.
• Tőkevédelmet, amely szerint a befektetési jegyek árfolyama a lejáratkor mindenképp eléri a tőkefelhalmozási időszakban érvényes legmagasabb árfolyam 100%-át, amely nem lehet alacsonyabb a befektetési jegyek névértékénél.
• Középtávú, forintban történő befektetési lehetőséget (4 év 2 hónap).

A hozamfizetés részletei, feltételei

• A Részalap célja, hogy a STOXX Europe 600 Construction & Materials EUR Index futamidő végén megfigyelt teljesítményét legfeljebb 50%-ig a lejáratkor kifizesse (maximális éves hozam, maximális EHM=10,30%) (100%-os részesedési arány mellett). Az index az euróövezet fejlett gazdaságaiban működő, nagyméretű, tőzsdén jegyzett, építőipari vállalatok részvényeit tartalmazza.
• A részvényindex esetleges szélsőséges ingadozásának hatását a Részalap azzal kívánja mérsékelni, hogy a hozamszámításnál a befektetési időszak első, valamint utolsó három hetében hetente egyszer megfigyelt értékeinek átlagát alkalmazza a részvényindex átlag induló értéknek, valamint a részvényindex átlag záró értéknek.
• A Részalap tőkevédelemre tesz ígéretet, amely szerint a befektetési jegyek árfolyama a lejáratkor mindenképp eléri a tőkefelhalmozási időszakban érvényes legmagasabb árfolyam 100%-át, amely nem lehet alacsonyabb a befektetési jegyek névértékénél.
• A Részalap maximálisan elérhető hozama 50% (maximális éves hozam, maximális EHM=10,30%) (100%-os részesedési arány esetén a teljes futamidőre és a befektetési jegy névértékére számítva).
• A legkedvezőtlenebb esetben, azaz amennyiben a részvényindex teljesítménye alapján a futamidő végén hozamkifizetés nem történik, a Részalapnak a lejárat időpontjában érvényes teljesítménye a tőkefelhalmozási időszakban érvényes legmagasabb árfolyamhoz képest 0% lesz (éves hozam, EHM=0%)

Tőkefelhalmozási időszak

A Részalap a 2025. december 1. és 2026. január 16. közötti tőkefelhalmozási időszakban a 2026. január 17. és 2030. január 18. közötti befektetési időszak befektetési céljainak megvalósítása érdekében saját tőkét halmoz fel, valamint a tőkevédelem biztosításához szükséges bankbetéteket köthet le a befektetési jegyek kiszámítható árfolyam-alakulása és a kockázatok maximális kerülése mellett.

A befektetés lehetséges kockázatai

• A Részalap futamidő alatti árfolyama jelentősen ingadozhat, vagyis a piaci folyamatok kedvező és kedvezőtlen irányba egyaránt elmozdíthatják a Részalap eszközértékét.
• A futamidő alatti visszaváltás árfolyamveszteséggel is járhat.
• A Részalap származtatott alap, ezért a klasszikus részvény-, kötvény- és nyersanyagbefektetésektől eltérő kockázattal jár.
• A Részalap teljesítményét a Részalapot alkotó befektetési eszközök futamidő alatti árfolyamnövekménye és a befektetési jegyek tőkefelhalmozási időszakban érvényes legmagasabb árfolyama 100%-ának lejáratkori visszafizetése határozza meg. A kifizetés alapjául szolgáló árfolyam nem lehet alacsonyabb a befektetési jegyek névértékénél. A részvényindex hozamából való részesedés a Részalap tőkefelhalmozási időszakának lezárultát követően megállapításra kerülő részesedési arány szerint történik. A részesedési arány minimuma 50%, maximuma 150%.
• A hozamszámítás során a részvényindex teljesítménye csak bizonyos szintig kerül figyelembevételre, így pozitív piaci helyzetben a Részalap hozama akár jelentősen is elmaradhat a részvényindexben szereplő egyedi részvények megvásárlásával elérhető hozamtól.
• A részvényindex ún. árindex, amely az osztalékfizetéseket nem, csak a részvények árfolyam-mozgását veszi figyelembe.
• A Részalap fix befektetési stratégiával rendelkezik a teljes futamidő alatt, amely nem ad lehetőséget arra, hogy az Alapkezelő a futamidő alatt a befektetési stratégia módosításával védekezzen a negatív piaci fejleményekkel szemben.
• A Részalap teljesítménye nem független a tőkepiacok általános teljesítményétől, a részvényindexben lévő eszközök egyedi teljesítményén túl hatnak rá a tőkepiacokra általában ható gazdasági és politikai tényezők.
• A Részalap teljesítményét nem csak a részvényindexben lévő eszközöknek az előnyök között kiemelt szempontjai, hanem az adott vállalatok működésének egyéb tényezői is befolyásolják (pl. hatékonyság, tőkeellátottság, rendelkezésre álló erőforrások, innovációs képesség, piaci stratégia).

Kérjük, hogy a Részalap befektetési politikájáról, valamint a befektetés kockázati tényezőivel kapcsolatos tudnivalókról minden esetben részletesen tájékozódjon a Részalap mindenkor hatályos kezelési szabályzatából!

A Részalap tájékoztatóját, kezelési szabályzatát, a Részalapra vonatkozó kiemelt információkat tartalmazó dokumentumot, a portfóliójelentéseket, az éves és a féléves jelentéseket forgalmazási helyeinken és a www.eurizoncapital.com/hu internetes oldalon tesszük elérhetővé. Kérjük, olvassa el a CIB Bank Zrt. által közzétett Általános Tájékoztatót a befektetési lehetőségekről és kockázatokról. Befektetési döntése meghozatala előtt tájékozódjon, mérlegelje tervezett befektetése tárgyát, kockázatát, befektetése tárgyának megszerzéséhez, tartásához, értékesítéséhez kapcsolódó díjakat.