Alap adatok
Befektetési politika
Az Eurizon ROE Tőkevédett Származtatott Részalappal a gyógyszeriparban vagy a pénzügyi szektorban a közép-kelet-európai régióban vezető szerepet betöltő vállalatok részvényeinek teljesítményéből részesedhet anélkül, hogy kockáztatnia kellene a befektetett tőkéjét. (Maximális éves hozam, maximális EHM=8,24%, 100%-os részesedési arány esetén a teljes futamidőre és a befektetési jegy névértékére számítva.)
A Részalap hozamfizetése három nagy tőzsdei cég részvényeiből egyenlő arányban összeállított kosár teljesítményétől függ.
A részvénykosár elemei:
- Richter Gedeon Nyrt. (R)
- OTP Bank Nyrt. (O)
- Erste Group Bank AG. (E)
A Részalap az Eurizon Származtatott Esernyőalap részalapjaként kerül létrehozásra, a részalapokat az alapon belül egymástól elkülönítve tartjuk nyilván és kezeljük.
Az Eurizon ROE Tőkevédett Származtatott Részalapját Önnek ajánljuk, ha:
- színesítené portfólióját magas hozamlehetőséget kínáló tőkevédett befektetéssel.
- úgy gondolja, hogy a közép-kelet-európai régió jól teljesíthet a következő években.
- középtávú (4 év 3 hónap) befektetési lehetőséget keres
- forintban szeretne befektetni.
Mit kínál a Részalap?
- Részesedési lehetőséget a gyógyszeriparban vagy a pénzügyi szektorban a közép-kelet-európai régióban vezető szerepet betöltő vállalatok részvényeinek teljesítményéből.
- Akár 40% (maximális éves hozam, maximális EHM=8,24%) elérhető hozamot 100%-os részesedési arány esetén a teljes futamidőre és a névértékre számítva.
- Tőkevédelmet, amely szerint a befektetési jegyek árfolyama a lejáratkor mindenképp eléri a tőkefelhalmozási időszakban érvényes legmagasabb árfolyam 100%-át, amely nem lehet alacsonyabb a befektetési jegyek névértékénél. • Középtávú, forintban történő befektetési lehetőséget (4 év 3 hónap).
A hozamfizetés részletei, feltételei:
- A Részalap célja, hogy a gyógyszeriparban vagy a pénzügyi szektorban a közép-kelet-európai régióban vezető szerepet betöltő vállalatok, a Richter Gedeon Nyrt., az OTP Bank Nyrt. és az Erste Group Bank AG részvényeiből egyenlő arányban összeállított kosár futamidő alatt félévente megfigyelt teljesítményének átlagát a lejáratkor legfeljebb 40%-ig kifizesse (100%-os részesedési arány mellett). •
- A Részalap a részvénykosár teljesítményének megállapításához a részvényeknek a befektetési időszak első három hetében hetente egyszer megfigyelt árfolyamainak átlagát alkalmazza kezdőértéknek, míg a záróértékeket a futamidő alatt félévente megfigyelt árfolyamok átlagai jelentik.
- A Részalap tőkevédelemre tesz ígéretet, amely szerint a befektetési jegyek árfolyama a lejáratkor mindenképp eléri a tőkefelhalmozási időszakban érvényes legmagasabb árfolyam 100%-át, amely nem lehet alacsonyabb a befektetési jegyek névértékénél.
- A legkedvezőtlenebb esetben, azaz amennyiben a részvénykosár teljesítménye alapján a futamidő végén hozamkifizetés nem történik, a Részalapnak a lejárat időpontjában érvényes teljesítménye a tőkefelhalmozási időszakban érvényes legmagasabb árfolyamhoz képest 0% lesz (éves hozam, EHM=0%)
Tőkefelhalmozási időszak
A Részalap a 2025. október 13. és 2026. január 9. közötti tőkefelhalmozási időszakban a 2026. január 10. és 2030. január 11. közötti befektetési időszak befektetési céljainak megvalósítása érdekében saját tőkét halmoz fel, valamint a tőkevédelem biztosításához szükséges bankbetéteket köthet le a befektetési jegyek kiszámítható árfolyam-alakulása és a kockázatok maximális kerülése mellett.
Az induló- és záróértékek meghatározása
A részvénykosár kezdő átlagárfolyamát a 2026. január 12., 2026. január 19. és 2026. január 26. napokon megfigyelt tőzsdei záróárfolyamok átlaga jelenti. A részvénykosár záró átlagárfolyama pedig a befektetési időszak alatt félévente egy-egy alkalommal megfigyelt tőzsdei záróárfolyamok átlaga.
A befektetés lehetséges kockázatai
- A Részalap futamidő alatti árfolyama jelentősen ingadozhat, vagyis a piaci folyamatok kedvező és kedvezőtlen irányba egyaránt elmozdíthatják a Részalap eszközértékét.
- A futamidő alatti visszaváltás árfolyamveszteséggel is járhat. • A Részalap származtatott alap, ezért a klasszikus részvény-, kötvény- és nyersanyag befektetésektől eltérő kockázattal jár.
- A Részalap teljesítményét a Részalapot alkotó befektetési eszközök futamidő alatti árfolyamnövekménye és a befektetési jegyek tőkefelhalmozási időszakban érvényes legmagasabb árfolyama 100%-ának lejáratkori visszafizetése határozza meg. A kifizetés alapjául szolgáló árfolyam nem lehet alacsonyabb a befektetési jegyek névértékénél. A részvénykosár hozamából való részesedés a Részalap tőkefelhalmozási időszakának lezárultát követően megállapításra kerülő részesedési arány szerint történik. A részesedési arány minimuma 50%, maximuma 150%.
- A hozamszámítás során a részvénykosár teljesítménye csak bizonyos szintig kerül figyelembevételre, így pozitív piaci helyzetben a Részalap hozama akár jelentősen is elmaradhat a részvénykosárban szereplő egyedi részvények megvásárlásával elérhető hozamtól.
- A Részalap fix befektetési stratégiával rendelkezik a teljes futamidő alatt, amely nem ad lehetőséget arra, hogy az Alapkezelő a futamidő alatt a befektetési stratégia módosításával védekezzen a negatív piaci fejleményekkel szemben.
- A Részalap teljesítménye nem független a tőkepiacok általános teljesítményétől, a részvénykosárban lévő eszközök egyedi teljesítményén túl hatnak rá a tőkepiacokra általában ható gazdasági és politikai tényezők.
- A Részalap teljesítményét nem csak a részvénykosárban lévő eszközöknek az előnyök között kiemelt szempontjai, hanem az adott vállalat működésének egyéb tényezői is befolyásolják (pl. hatékonyság, tőkeellátottság, rendelkezésre álló erőforrások, innovációs képesség, piaci stratégia).
Kérjük, hogy a Részalap befektetési politikájáról, valamint a befektetés kockázati tényezőivel kapcsolatos tudnivalókról minden esetben részletesen tájékozódjon a Részalap kezelési szabályzatából!
Az Eurizon ROE Tőkevédett Származtatott Részalap 2025. október 13. és 2026. január 9. közötti tőkefelhalmozási időszakában a befektetési jegyek értékesítése díjmentesen, árfolyamértéken történik a CIB bankfiókokban, a CIB24 telefonos ügyfélszolgálaton keresztül banki munkanapokon 8-18 óra között a (+36 1) 4 242 242 telefonszámon, az eBroker-en, a CIB Bank Online-on és a CIB Bank Mobilalkalmazásban.
